สมาคมนักวางแผนการเงินไทยมุ่งผลักดันอาชีพ “นักวางแผนการเงิน CFP®”

Date:

นายวศิน วัฒนวรกิจกุล นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย กล่าวว่า “นับตั้งแต่เกิดการแพร่ระบาดของโควิด-19 และภาวะความผันผวนทางเศรษฐกิจ ที่ตามมาทำให้ประชากรโลกรวมทั้งคนไทย หันมาให้ความใส่ใจกับสุขภาพทางการเงินของตนเองและครอบครัวมากขึ้น เห็นได้จากผลสำรวจความคิดเห็นของนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย ที่พบว่ากว่าครึ่งหนึ่งของนักวางแผนการเงิน CFP ต่างระบุว่าในระยะ 1-2 ปีที่ผ่านมา มีลูกค้าติดต่อเข้ามาขอรับคำปรึกษาวางแผนทางการเงินมากขึ้น และสอดคล้องกับผลสำรวจของ Financial Planning Standards Board Ltd. หรือ FPSB ที่ทำการสำรวจความคิดเห็นนักวางแผนการเงิน CFP ทั่วโลกเกี่ยวกับการให้บริการวางแผนการเงินในอนาคต พบว่า 80% ของนักวางแผนการเงิน CFP เชื่อว่าภายใน 5 ปีข้างหน้า ความต้องการที่มีต่อบริการวางแผนการเงินในประเทศไทยและทั่วโลกจะเพิ่มมากขึ้นกว่าปัจจุบัน และชี้ชัดไปถึงว่า “ทำไมคนถึงต้องการใช้บริการวางแผนการเงินมากขึ้น” โดยเหตุผลที่สำคัญคือ การเตรียมพร้อมเพื่อวัยเกษียณ การตระหนักรู้ถึงคุณค่าของการวางแผนการเงินที่เพิ่มขึ้น ความต้องการคำปรึกษาจากมืออาชีพเนื่องจากความผันผวนทางเศรษฐกิจ และความต้องการใช้บริการจากกลุ่มคนรุ่นใหม่ ตามลำดับ

ข้อมูลข้างต้นสอดคล้องกับข้อมูลจากคำถามที่ว่า “การบริการที่ลูกค้าต้องการจากนักวางแผนการเงิน CFP มากที่สุดในอนาคตคืออะไร” ซึ่งประเด็นที่สำคัญที่สุดยังคงเป็นในเรื่อง การวางแผนเพื่อการเกษียณ การวางแผนการลงทุน การวางแผนมรดกและการส่งต่อความมั่งคั่ง รวมถึงการเงินที่เกี่ยวข้องกับผู้สูงอายุ และ Long-term care ตามลำดับ”

“ทั้งนี้ การจะเข้ามาเป็นนักวางแผนการเงิน CFP นั้น จำเป็นต้องพัฒนาทักษะและความรู้ทางวิชาชีพอย่างต่อเนื่องทั้ง Hard Skills และ Soft Skills เพื่อให้มีความรู้ที่ทันสมัยและทันต่อเหตุการณ์เสมอ พร้อมให้การบริการได้อย่างมีประสิทธิภาพ” นายวศิน อธิบายต่อ

โดยนักวางแผนการเงิน CFP ต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตรฐานสากล 4 ด้าน (4 E’s) ได้แก่

1.Education หรือ การศึกษา ซึ่งต้องผ่านการอบรมองค์ความรู้เรื่องการวางแผนการเงินทั้งหมด 6 ชุดวิชา ซึ่งครอบคลุมเรื่อง พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ การวางแผนการลงทุน การวางแผนการประกันภัย การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ การวางแผนภาษีและมรดก และการจัดทำแผนการเงิน

2.Exam หรือ การสอบวัดผล ก่อนจะเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ต้องทำการสอบวัดผล ซึ่งมีเนื้อหาครอบคลุมองค์ความรู้ตามที่ได้อบรมมาทั้งหมด เพื่อวัดความรู้และประเมินความสามารถในการนำความรู้และทักษะไปประยุกต์ใช้ในการให้คำปรึกษา และจัดทำแผนการเงินให้เข้ากับสถานการณ์การวางแผนการเงินจริงได้

3.Experience หรือ ประสบการณ์การทำงาน ต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงินอย่างน้อย 3 ปี เพื่อเป็นเครื่องยืนยันว่านักวางแผนการเงิน CFP มีความสามารถในการประยุกต์ใช้ความรู้และทักษะ สำหรับให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการเงินให้แก่ลูกค้าแต่ละรายในสถานการณ์จริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

4.Ethics หรือ จรรยาบรรณ ต้องยึดมั่นและปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพ วางแผนการเงินและหลักปฏิบัติการวางแผนการเงิน ซึ่งเป็นหลักเกณฑ์ขั้นพื้นฐานที่กำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบที่ นักวางแผนการเงิน CFP พึงปฏิบัติต่อสาธารณะ ลูกค้า เพื่อนร่วมงาน และนายจ้าง เพื่อสร้างความมั่นใจแก่ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องต่อวิชาชีพนักวางแผนการเงิน

“นักวางแผนการเงิน CFP จะมีวิธีการวางแผนการเงินแบบครอบคลุม โดยเริ่มต้นจากเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษาไม่ใช่เพียงเน้นการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือประกันภัยแล้วจบไป รวมถึงหยิบจับเครื่องมือการเงินที่หลากหลาย มาบริหารจัดสรรวางแผนให้เหมาะสมกับบุคคลนั้นๆ โดยยึดถือเป้าหมายและประโยชน์สูงสุดของผู้รับคำปรึกษาเป็นสำคัญนั่นเอง แต่ถึงอย่างไรก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะมีเกราะป้องกันความเสี่ยง เนื่องจากการลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง รวมถึงความผันผวนของเศรษฐกิจที่ไม่สามารถกำหนดได้ แต่อย่างน้อยเมื่อมีวิกฤตอะไรเกิดขึ้น คุณจะมีผู้เชี่ยวชาญที่เดินอยู่ข้าง ๆ พร้อมให้คำแนะนำและปรับเปลี่ยนแผนการเงินเพื่อให้เข้ากับสถานการณ์ชีวิตของคุณที่เปลี่ยนแปลงไปจนสามารถบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ได้” นายวศิน เน้นย้ำให้เห็นถึงบทบาทหน้าที่ของนักวางแผนการเงิน CFP

ปัจจุบันประเทศไทยมีนักวางแผนการเงิน CFP จำนวน 421 คน ซึ่งถือว่ายังเป็นจำนวนที่น้อยเมื่อเทียบกับประเทศอื่นๆ เราจึงมีความต้องการเร่งพัฒนาบุคลากรเพื่อรองรับความต้องการของคนไทยที่หันมาใส่ใจสร้างสุขภาพทางการเงินกันมากขึ้น ซึ่งสมาคมฯ ยังคงเน้นย้ำการสร้างนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพอย่างแท้จริง นอกเหนือจากการบริหารโครงการคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ตามมาตรฐานสากลแล้ว สมาคมฯ ยังมีการจัดการดูแลสมาชิก มุ่งสร้างเครือข่ายของนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพ ผ่านการจัดกิจกรรมพัฒนาองค์ความรู้อย่างต่อเนื่องในทุกมิติทั้งความรู้ทางวิชาการ และทักษะที่จำเป็นสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP อาทิ กิจกรรม CFP® Professional Forum ประจำเดือน งานสัมมนา TFPA Wealth Management Forum ประจำปี กิจกรรมมอบวุฒิบัตร กระชับความสัมพันธ์ประจำปี และกิจกรรมอื่นๆ อีกมากมายที่เปิดโอกาสให้นักวางแผนการเงิน CFP® ได้พูดคุยและแลกเปลี่ยนประสบการณ์ โดยคาดหวังภายในสิ้นปีจะมีนักวางแผนการเงิน CFP เพิ่มขึ้นจากปัจจุบันอย่างต่อเนื่อง

“ทางสมาคมมองว่า การจะมาเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในกลุ่มคนที่เรียนมาทางด้านนี้โดยตรงเท่านั้น แต่ยังเปิดกว้างถึงคนรุ่นใหม่ที่อยากเข้ามาศึกษาและอบรมเพื่อให้ได้คุณวุฒินี้ไปประกอบอาชีพนี้ได้ ในส่วนของกลุ่มเป้าหมายสำหรับ นักวางแผนการเงิน CFP หรือผู้ที่จะมารับคำปรึกษาเรื่องการวางแผนการเงินนั้นไม่จำกัดเช่นกัน เพราะ ‘ทุกคน’ ไม่ว่าจะอายุเท่าไหร่ จะเพิ่งเริ่มทำงาน จะเป็นวัยกลางคน หรือวัยเกษียณอายุแล้ว ก็สามารถวางแผนการเงินได้ทั้งนั้น เพราะเรื่องการเงินเป็นปัจจัยสำคัญในการดำเนินชีวิตของทุกคนนั่นเอง”

“หากว่าคนไทยและครอบครัวมีสุขภาพทางการเงินที่ดีแล้ว ก็ย่อมส่งผลให้ภาพรวมเศรษฐกิจของไทยมีความแข็งแกร่งมากขึ้นไปด้วย” นายวศิน กล่าว

ผู้ที่สนใจเข้าสู่เส้นทางอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP หรือรับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงิน CFP สามารถติดต่อหรือดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ทั้ง 3 ช่องทางคือ www.tfpa.or.th ช่องทาง Facebook page ที่ “สมาคมนักวางแผนการเงินไทย” และทาง LINE Official Account @cfpthailand

Share post:

spot_img
spot_img

Related articles

ทีดีอาร์ไอ เตือนการเมืองแทรกแซงธปท. 

นักวิชาการทีดีอาร์ไอ เตือนการเมืองแทรกแซงแบงก์ชาติ ทำให้นักลงทุนไม่มั่นใจ กระทบเศรษฐกิจเสียหาย

ผู้ประกันตนยื่นกู้ แห่ขอกู้สินเชื่อบ้าน ธอส.

ธอส. เผยผู้ประกันตน ยื่นขอสินเชื่อกับ ธอส.  ดอกเบี้ยต่ำ วันแรกเป็นจำนวนมาก กว่า 2,000 ราย

บมจ.ไทยวิวัฒน์ โฮลดิ้ง 3Q24 แกร่ง กำไรสุทธิพุ่งแตะ 87 ล้านบาท 

บมจ.ไทยวิวัฒน์ โฮลดิ้ง 3Q24 แกร่ง กำไรสุทธิพุ่งแตะ 87 ล้านบาท ส่งซิกปิดปี 67 เบี้ยรับรวมโตตามเป้า 10% 

บมจ.เบริล 8 พลัส โชว์ผลงานไตรมาส 3 โตต่อเนื่อง

บมจ.เบริล 8 พลัส โชว์ผลงานไตรมาส 3 โตต่อเนื่อง โกยกำไรสุทธิ 44 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 27.8%