นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) หรือ แบงก์ชาติ กล่าวว่า ภายใน 1-2 นี้ แบงก์ชาติจะออกประกาศเกี่ยวกับเกณฑ์ในการถอนเงินสดที่เกิน 5 ล้านบาท ให้สถาบันการเงินมีหน้าที่ตรวจสอบ (Due Diligence) ว่าถอนเงินไปทำอะไร หากนำไปทำธุรกิจปกติ สามารถดำเนินการได้ปกติ แต่หากอธิบายไม่ได้ สถาบันการเงินมีอำนาจปฏิเสธการถอนเงินสดดังกล่าวได้
นอกจากนี้ ในส่วนของฝากเงินสดก็จะมีการออกเกณฑ์ที่เกิน 5 ล้านบาท สถาบันการเงินก็มีหน้าที่สอบถามที่มาของเงินดังกล่าวได้มาจากการดำเนินการมใด ซึ่งมาตรการคุมถอนและฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการปราบเงินเทา
“การถอนหรือฝากเงินสดมากเกิน 5 ล้านบาท เป็นเรื่องที่ไม่จำเป็น เพราะสามารถดำเนินการโอนเงินดังกล่าวได้ โดยในอนาคตไปสักระยะหนึ่งจะปรับวงเงินถอนฝากเงินสดที่เกิน 3 ล้านบาท” นายวิทัย กล่าว
ในส่วนของแนวทางกำกับธุรกรรมทองนั้น ได้มีการกำหนดวงเงินการซื้อขายทองคำสกุลบาทผ่านแพลตฟอร์ม ต้องไม่เกิน 50 ล้านบาทต่อวันต่อแพลตฟอร์ม, ต้องมีการรายงานการซื้อขายทองคำตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป, ต้องรายงานการถือครองทองคำออนไลน์ (Stock) และต้องรายงานการถอนทองคำ (Physical Goal) มากกว่า 2 กิโลกรัม เป็นต้น เพราะต้องยอมรับว่าการขายทองมาก ๆ อาจจะ 3-4 วันใน 1 เดือน ก็มีผลทำให้เงินบาทแข็งค่าเกินจริง
