นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า แบงก์ชาติหารือมาตรการป้องกันเงินเทาที่สร้างความเดือดร้อนให้ประชาชนอย่างต่อเนื่อง โดยแบงก์ชาติจะกำหนดให้สถาบันการเงิน ต้องรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติให้แบงก์ชาติ และสถาบันการเงินต้องมีมาตรการดำเนินการต่อในการสกัดกันป้องกันธุรกรรมดังกล่าว โดยเฉพาะธุรกรรมการเงินที่สภาบันการเงินสงสัยและตรวจพบว่าเกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ ซึ่งการดำเนินการนี้ แบงก์ชาติดำเนินการได้ภายใต้ พ.ร.บ. สถาบันการเงิน ที่มีอยู่
นายวิทัย กล่าวว่า แบงก์ชาติจะกำหนดธุรกรรมที่สถาบันการเงินต้างรายงาน เช่น เงินพนันเข้าออกบัญชีเงินฝาก ที่ผ่านมา แบงก์ชาติ เห็นธุรกรรมนี้ แต่ไม่เคยให้สถาบันการเงินรายรายงาน หลังจากนี้จะให้สถาบันการเงินกลับรายงาน
นอกจากนี้ต้องดูแล กำกับ ผู้เล่นในตลาดทั้งธุรกิจแลกเปลี่ยนเงิน และอีวอลเล็ต โดยต้องมี KYC เมื่อมีการโอนเงินในวงเงินจำนวนมากระดับหนึ่ง เหมือนกับที่ธนาคารพาณิชย์ทำอยู่ในปัจจุบัน
ทั้งนี้ที่ผ่านมา แบงก์ชาติ ไม่มีข้อมูลการไหลเข้าออกของเงินบาทภายในประเทศ โดยข้อมูลการโอนเงิน ตั้งแต่ 500,000 บาท, การฝากเงินสด ตั้งแต่ 2 ล้านบาท และธุรกรรมต้องสงสัย (STR) ตามกฎหมายปัจจุบันถูกนำส่งไปยัง สำนักงานป้องกันและปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เท่านั้น ไม่ได้รายงานให้แบงก์ชาติ ตามกฎหมาย พ.ร.บ สถาบันการเงิน ที่มีกำหนดให้แบงก์ชาติทำได้ ซึ่งแบงก์ชาติจะกลับไปกำกับเรื่องนี้ให้สถาบันการเงินรายงานข้อมูลนี้ให้แบงก์ชาติทราบด้วย
นายวิทัย กล่าวว่า แบงกชาติยังอยู่ระหว่างพิจารณาให้ธนาคารพาณิชย์ต้องรายงาน แบงก์ชาติสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย เช่น ร้านขายหมูปิ้งมีบัญชีเงิน มีเงินฝากเข้ามา 7 – 8 แสนบาท และโอนออกในทันที เป็นต้น ซึ่งเคลื่อนไหวผิดปกติธนาคารต้องรายงานให้แบงก์ชาติทราบ
ขณะเดียวกัน ธปท. จะใช้พระราชบัญญัติ (พ.ร.บ.) ซื้อขายเงินตราต่างประเทศ โดยจะขยายบทบาทในการเข้าถึงข้อมูลบางส่วนเพื่อทำความเข้าใจและกำกับดูแลธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX) ที่เกี่ยวข้องกับทองคำมากขึ้น จากปัจจุบันธุรกิจทองคำไม่มีการกำกับดูแลในประเทศไทย ซึ่งธุรกรรมหลักอยู่บนแพลตฟอร์มหรือแอปพลิเคชันเทรด ซึ่งทำให้ ธปท.ไม่เห็นข้อมูลการซื้อขายทองคำ โดยสิ่งที่ ธปท. เห็นในปัจจุบัน คือ ข้อมูลธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) ที่เป็นการซื้อขายดอลลาร์ที่เกี่ยวเนื่องกับการซื้อขายทองคำหากธุรกรรมนั้นเกิดขึ้นกับธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทยเท่านั้น
“ร้านทองเป็นธุรกรรมที่ไม่มีการกำกับ ตอนนี้ต้องคุยว่าใครกำกับ หรือ แบงก์ชาติ จะขยายบทบาทอย่างไร เพราะปัจจุบันวอลุ่มหลักซื้อขายทองอยู่ในแอปเทรดทอง เป็นการซื้อขายธุรกรรมใหญ่ และเร็ว แต่ไม่มีใครกำกับ แบงก์ชาติก็ดูอยู่ว่าต้องขยับเข้าไปว่าจะดำเนินการได้อย่างไร” นายวิทัย กล่าว
